Training Analisa Kredit Komersial Sektor Pertambangan & Perhotelan

Overview

Peran Credit Analysis sangatlah penting dalam mencegah tingkat rasio NPL yang tinggi. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis dengan melakukan analisa kuantitatif dan analisa kualitatif serta mampu melihat risiko-risiko yang mungkin terjadi.

Proses analisa kredit selain dapat memastikan kemampuan membayar hutang dan karakter dari calon debitur, seorang Credit Analyst juga harus mampu mengelola potensi risiko pencucian uang khususnya pembiayaan di sektor high risk business seperti sektor pertambangan dan perhotelan.

Pelatihan Analisa Kredit Komersial Sektor Pertambangan & Perhotelan ini akan memberikan pengetahuan best practice analisa kredit komersial tentang bagaimana cara kerja seorang credit analyst untuk dapat bekerja efektif dan optimal didalam menganalisa permohonan kredit pada sektor pertambangan dan perhotelan dalam konteks bisnis sekarang ini yang penuh dengan ketidakpastian usaha.

Workshop Leader

Kurnia Hadi, GRCP, GRCAcRBIA, CPMP

Mantan bankir memiliki pengalaman kerja 20 tahun di sektor perbankan di tiga Bank Multinasional (Korea Exchange Bank Danamon, Indonesia Dai-Ichi Kangyo Bank (sekarang menjadi Bank Mizuho), HSBC) di berbagai divisi strategis antara lain Trade Finance, Corporate Banking, Cash Management, Wealth Management, Personal Financial Services, Payroll, Quality Assurance, dan Micro Banking.

Pembicara dalam konferensi tingkat internasional “Commodity Trade and Finance World Asia 2012” di Marina Bay Sand hotel di Singapore pada tanggal 28-29 Maret 2012.

Fasilitator Public dan In House Training untuk berbagai topic Banking & Finance seperti Analisa Kredit, GRC, GCG, Sales/Marketing, Operation, Risk, Compliance, Trade Finance, dan Management yang sudah membawakan 195 kelas public dan in house training (2013 s/d 2017).

Penulis buku “Menjaring Dolar Ala UKM” (April 2016); “Handbook: Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme” (Juli 2017)

Certified GRCP (Governance Risk Compliance Professional) dan Certified GRCA (Governance Risk Compliance Auditor) dari OCEG USA.

Professional trainer yang memiliki pengalaman kerja di tiga Bank multinasional (Korea Exchange Bank Danamon, Indonesia Dai-ichi Kangyo Bank, HSBC) dengan spesialisasi Trade Finance, Corporate Banking, Cash Management, Wealth Management, Risk Management, dan Consumer Finance,  dan konsultan finance lebih dari 22 tahun.

Pembicara dalam konferensi tingkat internasional Commodity Trade and Finance World Asia 2012 di Marina Bay Sand hotel  di Singapore pada tanggal 28-29 Maret 2012.

Fasilitator public dan in house training yang sudah membawakan lebih dari 90 kelas di Jakarta, Bandung, Manado, Bogor, Surabaya, Bali, Padang untuk 70 perusahan di Indonesia untuk berbagai topik manajemen, perbankan dan keuangan.

Certified Risk Management (BSMR)

Jadwal 2024
  • 4-5 March 2024
  • 2-3 May 2024
  • 6-7 June 2024
  • 8-9 July 2024
  • 5-6 August 2024
  • 5-6 September 2024
  • 7-8 October 2024
  • 7-8 November 2024
  • 2-3 December 2024

Full Day Training, 09.00-16.00

Venue Training
  • NEO Hotel Malioboro Yogyakarta
  • Royal Malioboro by ASTON Yogyakarta
  • Novotel Suites Yogyakarta Malioboro

(Kepastian venue akan dikonfirmasikan H-4 sebelum event)

Investment Fee

IDR 5,950,000/ Peserta

  • Harga sudah termasuk Training Material, USB, Sertifikat, Lunch & Coffee Break, Souvenir, Door Prize.
  • Discount 10% bagi peserta yang mendaftar lebih dari 1 participants dan pembayaran dilakukan sebelum event berlangsung.
Manfaat Pelatihan
  1. Memahami aspek utama dan proses analisa kredit komersial (5C, 7P, 3R)
  2. Memahami teknik screening KYC, KYCC, KYB, KYN
  3. Tehnik menganalisa laporan keuangan calon debitur di sektor Pertambangan dan Perhotelan
  4. Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan
  5. Memahami berbagai skema Financial Crime terkait produk pre dan post Shipment Financing (khusus kredit sektor pertambangan)
Metodologi Pelatihan
  • Pre Test
  • Post Test
  • Ceramah
  • Q & A Session
  • Case Study & Presentation Group
Workshop Outline

Fundamentals of Credit Risk Management

  • Profitability vs Risk
  • Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
  • Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
  • Piranti Analisa Kredit: Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi dan Checking

Five C’s of Credit Analysis; 7 P; 3 R; Porter Five Forces

Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi

  1. Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
  2. Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
  3. Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
  4. Mengestimasi Laba Rugi

Financial Statement Analysis

  1. Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
  2. Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
  3. Analisa Rasio dan Cash Flow
  4. Menentukan Kemampuan Membayar
  5. Memahami Permasalahan Financial di masa yang akan datang

Qualitative Analysis

  1. Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
  2. Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
  3. Teknik Analisa Bisnis
    • Management
    • Operating, capital and corporate finance strategies
    • Competitive advantages
    • Product/ service
    • Customer/ supplier concentration
  4. Analisa Faktor Eksternal
  5. Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)

Monitoring Credit

  1. Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (Warning Signals)
  2. Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
  3. Deteksi Tingkat Kebangkrutan Calon Debitur dari Kinerja Laporan Keuangan

Studi Kasus Group

  1. Pilihan sektor pertambangan atau perhotelan
Scroll to Top