Introduction
Peran Credit Analysis sangatlah penting untuk membantu perusahaan pembiayaan di dalam mengelola pencapaian kinerja bisnis dan risiko kredit bermasalah. Kondisi ekonomi pasca Pandemik Covid-19 yang masih meninggalkan dampak negatif diberbagai sektor usaha dan adanya potensi krisis ekonomi global tentunya harus disikapi dengan baik oleh perusahaan pembiayaan agar hanya calon-calon debitur yang layak saja yang dapat diberikan fasilitas pembiayaan.
Produk pembiayaan untuk Commercial Vehicle seperti Fleet Trucks, Dumb Trucks, Mobil Box yang digunakan diberbagai sektor usaha seperti Perkebunan, Pertambangan, Oil & Gas, dan Perdagangan memiliki prospek bisnis yang relatif baik namun disisi lain sector-sektor bisnis tersebut rentan dengan krisis ekonomi. Oleh karena itu Credit Analyst (CA) harus memiliki wawasan yang luas terkait peluang, ancaman dari sektor-sektor tersebut sehingga mampu menlakukan pekerjaan Credit Analysisnya dengan baik. Seorang Credit Analysis yang baik tidak hanya membantu menganalisa kelayakan calon debitur untuk mendapatkan fasilitas pembiayaan tetapi juga harus mampu melihat potensi kredit bermasalah yang ada pada calon debitur tersebut sehingga rekomendasi Credit Analysis terhadap manajemen akan jauh lebih bernilai.
Pelatihan Credit Analysis for Commercial Vehicles ini akan memberikan pengetahuan bagaimana cara kerja seorang Credit Analyst untuk dapat bekerja efektif, efisien dan produktif dalam menganalisa permohonan pembiayaan Commercial Vehicles dari calon debitur Korporasi maupun Ritel. Berbagai pendekatan Analisa Kredit baik kualitatif maupun kuantitatif akan dipaparkan dengan berbagai studi kasus dan latihan soal untuk diskusi sehingga dapat mengoptimalkan pembelajaran yang kaya dengan pengalaman nyata dari Instruktur dalam melakukan proses Credit Analysis.
Workshop Leader
Kurnia Hadi, GRCP, GRCA, cRBIA, CPMP
Mantan bankir memiliki pengalaman kerja 20 tahun di sektor perbankan di tiga Bank Multinasional (Korea Exchange Bank Danamon, Indonesia Dai-Ichi Kangyo Bank (sekarang menjadi Bank Mizuho), HSBC) di berbagai divisi strategis antara lain Trade Finance, Corporate Banking, Cash Management, Wealth Management, Personal Financial Services, Payroll, Quality Assurance, dan Micro Banking.
Pembicara dalam konferensi tingkat internasional “Commodity Trade and Finance World Asia 2012” di Marina Bay Sand hotel di Singapore pada tanggal 28-29 Maret 2012.
Fasilitator Public dan In House Training untuk berbagai topic Banking & Finance seperti Analisa Kredit, GRC, GCG, Sales/Marketing, Operation, Risk, Compliance, Trade Finance, dan Management yang sudah membawakan 195 kelas public dan in house training (2013 s/d 2017).
Penulis buku “Menjaring Dolar Ala UKM” (April 2016); “Handbook: Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme” (Juli 2017)
Certified GRCP (Governance Risk Compliance Professional) dan Certified GRCA (Governance Risk Compliance Auditor) dari OCEG USA.
Professional trainer yang memiliki pengalaman kerja di tiga Bank multinasional (Korea Exchange Bank Danamon, Indonesia Dai-ichi Kangyo Bank, HSBC) dengan spesialisasi Trade Finance, Corporate Banking, Cash Management, Wealth Management, Risk Management, dan Consumer Finance, dan konsultan finance lebih dari 22 tahun.
Pembicara dalam konferensi tingkat internasional Commodity Trade and Finance World Asia 2012 di Marina Bay Sand hotel di Singapore pada tanggal 28-29 Maret 2012.
Fasilitator public dan in house training yang sudah membawakan lebih dari 90 kelas di Jakarta, Bandung, Manado, Bogor, Surabaya, Bali, Padang untuk 70 perusahan di Indonesia untuk berbagai topik manajemen, perbankan dan keuangan.
Certified Risk Management (BSMR)
Jadwal 2024
- 18-19 March 2024
- 21-22 May 2024
- 20-21 June 2024
- 22-23 July 2024
- 19-20 August 2024
- 19-20 September 2024
- 21-22 October 2024
- 21-22 November 2024
- 16-17 December 2024
Full Day Training, 09.00-16.00
Venue Training
- NEO Hotel Malioboro Yogyakarta
- Royal Malioboro by ASTON Yogyakarta
- Novotel Suites Yogyakarta Malioboro
(Kepastian venue akan dikonfirmasikan H-4 sebelum event)
Investment Fee
IDR 5,950,000/ Peserta
- Harga sudah termasuk Training Material, USB, Sertifikat, Lunch & Coffee Break, Souvenir, Door Prize.
- Discount 10% bagi peserta yang mendaftar lebih dari 1 participants dan pembayaran dilakukan sebelum event berlangsung.
Manfaat Pelatihan Bagi Peserta
- Memahami aspek utama dalam Credit Analysis dalam melakukan analisa kredit produk pembiayaan Commercial Vehicles dalam konteks bisnis sekarang ini
- Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
- Menguasai teknik dalam melakukan Princip 5C, 7P, 3R
- Tehnik menganalisa rekening koran dibandingkan dengan sifat alami bisnis calon debitur
- Teknik Praktis dalam melakukan Analisa Rasio Keuangan sehingga dapat memberikan pemahaman yang lebih mendalam dari laporan keuangan calon debitur
- Memahami potensi kredit bermasalah di masa depan yang mungkin dimiliki oleh calon debitur
- Mampu mengukur potensi tingkat kebangkrutan calon debitur berdasarkan analisa dari laporan keuangan
- Mampu menganalisa potensi fraud dalam laporan keuangan dengan pendekatan index dari kinerja keuangan yang ada dalam laporan keuangan calon debitur
Target Audience
Staf hingga Manager yang terlibat dalam analisa kredit korporasi atau ritel
Metodologi Pelatihan
- Pre Test & Post Test
- Ceramah
- Studi Kasus Kelompok
- Presentasi Kelompok
- Post Test
- Tanya Jawab
Outline Training
- Analisa Bisnis Berbagai Sektor Usaha Calon Debitur Commercial Vehicles
- Sektor Perkebunan
- Sektor Pertambangan
- Sektor Perdagangan
- Sektor Oil & Gas
- Prinsip 5C, 7P, 3R Dalam Pendekatan Analisa Kredit Korporasi & Ritel
- Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi
- Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
- Mendeteksi Rekayasa Rekening
- Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
- Mengestimasi Laba Rugi
- Financial Statement Analysis
- Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
- Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
- Analisa Rasio Laporan Keuangan
- Menentukan Kemampuan Membayar di masa depan
- Memahami Potensi Permasalahan Financial Calon Debitur di masa yang akan datang
- Qualitative Analysis
- Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
- Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
- Teknik Analisa Bisnis
- Management
- Operating, capital and corporate finance strategies
- Competitive advantages & cost position
- Product/service
- Customer/supplier concentration
- Analisa Faktor Eksternal
- Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan) yang sesuai dengan sektor usaha calon debitur
- Monitoring Credit
- Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (Warning Signals)
- Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
- Tool menghitung potensi kebangkrutan usaha debitur
- Case Study: Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif